Giấy phép FINMA là một trong những yếu tố quan trọng nhất mà các nhà đầu tư và môi giới cần chú ý khi tham gia thị trường tài chính Thụy Sĩ. Tại sao nó lại mang lại ảnh hưởng lớn như vậy và làm cho nó trở thành một trong những loại giấy phép đáng tin cậy nhất? Hãy cùng The Brokers khám phá về Giấy phép FINMA và vai trò quan trọng của nó trong ngữ cảnh thị trường tài chính ngày nay.
Giấy phép Finma là gì?
Giấy phép FINMA là gì? Giấy phép Finma là một loại giấy phép được cấp bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Thụy Sĩ. FINMA thiết lập các quy định nghiêm ngặt để giám sát các tổ chức tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực ngoại hối. Vai trò quan trọng của FINMA là ban hành các đạo luật và giám sát các tổ chức tài chính khác, nhằm ngăn chặn các hành vi gian lận và lừa đảo.

Để liên hệ hoặc biết thêm thông tin, bạn có thể sử dụng các thông tin sau:
Cấu trúc hoạt động
F
  • INMA tổ chức hoạt động của mình thành 8 phần. Hội đồng quản trị chịu trách nhiệm quản lý chiến lược, trong khi Ban điều hành quản lý hoạt động tổ chức.
  • Hội đồng quản trị, với 7-9 thành viên độc lập, được bổ nhiệm thông qua quốc hội và đưa ra các quyết định quan trọng. Ban điều hành, gồm 9 thành viên, chịu trách nhiệm đảm bảo hoạt động ổn định và công bằng của các tổ chức.
  • Với trung bình 549 nhân viên vào năm 2020, FINMA có chuyên gia từ nhiều lĩnh vực như luật, kinh tế và kiểm toán.
  • Chức năng chính của FINMA là bảo vệ hoạt động thị trường tài chính, bảo vệ quyền lợi cá nhân và tăng cường uy tín của thị trường tài chính Thụy Sĩ.
  • FINMA hoạt động trên toàn quốc và giám sát các tổ chức tài chính, đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi của khách hàng.

Mục đích hoạt động của giấy phép FINMA
Mục đích của giấy phép FINMA:
  • Cấp và thu hồi giấy phép: FINMA yêu cầu mọi tổ chức và công ty muốn tham gia vào thị trường tài chính Thụy Sĩ phải có giấy phép từ họ. Điều này là bắt buộc để đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch trong các hoạt động tài chính.
  • Đảm bảo tuân thủ quy định tài chính: Giấy phép FINMA đi kèm với các quy định cụ thể để ngăn chặn gian lận tài chính và rửa tiền. Các tổ chức phải tuân thủ những quy định này để bảo vệ quyền lợi của khách hàng và đảm bảo tính minh bạch.
  • Thực hiện hình phạt khi vi phạm: FINMA có các quy định nghiêm ngặt đối với các tổ chức vi phạm quy định tài chính. Các biện pháp xử lý có thể bao gồm thu hồi giấy phép, truy tố hình sự hoặc tịch thu lợi nhuận vi phạm.
  • Thực hiện giám sát hệ thống tài chính: Nhiệm vụ chính của FINMA là theo dõi và đánh giá rủi ro đối với thị trường tài chính Thụy Sĩ để đảm bảo hoạt động hiệu quả. Họ cũng chịu trách nhiệm trong việc ngăn chặn và xử lý các hoạt động rửa tiền và tội phạm có ảnh hưởng lớn đến quốc gia.
  • Bảo vệ cá nhân: FINMA cam kết bảo vệ tất cả cá nhân và khách hàng tham gia thị trường tài chính Thụy Sĩ. Họ đảm bảo điều này bằng cách giám sát và ngăn chặn gian lận tài chính, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong các giao dịch. Tuy nhiên, các khiếu nại cá nhân phải được giải quyết thông qua các thủ tục pháp lý khác như tố tụng dân sự
.

Điều kiện để các sàn giao dịch được cấp giấy phép FINMA
Các điều kiện để sàn giao dịch được cấp giấy phép FINMA:
  • Bảo đảm an toàn vốn cho khách hàng: Sàn giao dịch phải giữ tiền ký quỹ của khách hàng tại các ngân hàng cấp 1 tại Thụy Sĩ để ngăn chặn việc sử dụng tiền của khách hàng cho mục đích riêng của sàn.
  • Vốn góp ban đầu đủ lớn: Sàn giao dịch phải có vốn góp ban đầu ít nhất là 10 triệu CHF để đảm bảo an toàn tài chính và có thể hoạt động theo quy định của FINMA.
  • Quản lý có trình độ chuyên môn: FINMA đánh giá trình độ và kinh nghiệm của ban lãnh đạo sàn để đảm bảo họ có khả năng quản lý và phát triển sàn giao dịch một cách hiệu quả.
  • Bảo hiểm bồi thường cho khách hàng: Sàn giao dịch cần có cơ chế bảo hiểm để bồi thường cho khách hàng trong trường hợp sàn gây ra rủi ro hoặc phá sản, bảo vệ quyền lợi của người giao dịch.
  • Báo cáo đầy đủ và thường xuyên: Các sàn giao dịch phải thường xuyên báo cáo tài chính, kiểm toán và chống rửa tiền cho FINMA để đảm bảo tuân thủ quy định và được đánh giá định kỳ về hoạt động của họ.
Cách kiểm tra các sàn được cấp giấy phép FINMA
Để kiểm tra giấy phép FINMA cho các sàn giao dịch, bạn có thể thực hiện các bước sau:
Bước 1: Truy cập trang web chính của FINMA
Đầu tiên, truy cập vào trang web chính của Cơ quan Quản lý Tài chính Thụy Sĩ thông qua đường link sau: https://www.FINMA.ch/de

Bước 2: chọn mục "Authorisation"
Tại trang chủ của FINMA, bạn chọn mục "Authorisation" và sau đó chọn "License Institutions and Persons".

Bước 3: Tìm kiếm giấy phép
Ở trang tiếp theo, kéo xuống và chọn "Bank and Securities Firm" từ menu bên trái.Sau đó, nhập số giấy phép cần kiểm tra vào ô tìm kiếm.

Cách khiếu nại các sàn lừa đảo do FINMA quản lý
Khi có tranh chấp với nhà môi giới do FINMA quản lý, nhà đầu tư có thể bảo vệ quyền lợi của mình theo các bước sau:
Bước 1: Khiếu nại với sàn
Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để tìm giải pháp hòa bình.
Bước 2: Khiếu nại trực tiếp tới FINMA
Liên hệ với Swiss Banking Ombudsman: Gửi khiếu nại qua bưu điện hoặc trực tuyến.
  • Tài liệu Khiếu nại qua bưu điện
  • Biểu mẫu Khiếu nại trực tuyến
  • Biểu mẫu ủy quyền
Liên hệ trực tiếp với FINMA: Tường thuật lại toàn bộ câu chuyện và nghi ngờ về hành vi lừa đảo. Gửi khiếu nại qua email hoặc trang web của FINMA.Đưa vụ việc ra tòa án Thụy Sĩ:
Nếu các cách trên không giải quyết được, nhà đầu tư có thể đưa vụ việc ra tòa án ở Thụy Sĩ để bảo vệ quyền lợi của mình.

Top 4 sàn Forex uy tín sở hữu giấy phép FINMA
Dưới đây là thông tin cơ bản về một số sàn giao dịch sở hữu giấy phép Finma
IG Group
  • Trụ sở: London, Anh Quốc.
  • Năm thành lập: 1974.
  • Giấy phép FINMA: IG Bank S.A
  • Ký quỹ tối thiểu: $450
  • Đòn bẩy tối đa: 1:30
  • Nền tảng giao dịch: MT4, ProRealTime và L2 Dealer

ICM Capital
  • Trụ sở: London, Anh Quốc.
  • Năm thành lập: 2009.
  • Giấy phép FINMA số: CHE-497.911.976
  • Ký quỹ tối thiểu: $200
  • Đòn bẩy tối đa: 1:200
  • Nền tảng giao dịch: MT4

Corner Trader
  • Trụ sở: Thụy Sĩ.
  • Năm thành lập: 1952.
  • Giấy phép FINMA: Cornèr Banca S.A.
  • Ký quỹ tối thiểu: $2000
  • Đòn bẩy: 1:200
  • Nền tảng giao dịch: Corner Trader Platform

Swissquote
  • Trụ sở: Thụy Sĩ.
  • Năm thành lập: 1996.
  • Giấy phép FINMA: Swissquote Bank SA.
  • Ký quỹ tối thiểu: $1000
  • Đòn bẩy: 1:100
  • Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, eTrader, Swiss DOTS

Trên đây là các thông tin cơ bản để bạn hiểu về giấy phép FINMA và các yêu cầu cần đáp ứng để sàn giao dịch có được giấy phép này. Giấy phép FINMA là một trong những loại giấy phép hàng đầu trên thế giới, có sức ảnh hưởng rộng khắp. Vì thế, tôi khuyên bạn nên tìm hiểu thêm thông tin về loại giấy phép này và cách kiểm tra nó trên sàn giao dịch của bạn để đảm bảo một môi trường giao dịch an toàn và đáng tin cậy hơn. Hãy ghé thăm The Brokers để khám phá thêm nhiều thông tin hữu ích và chia sẻ kinh nghiệm giao dịch!
#finma #finmalagi #giayphepfinma #giayphepfinmalagi
Nguồn: https://thebrokers.com/news/giay-phep-finma-la-gi